[요약] 투자의 여왕

투자의 여왕 국내도서 저자 : 성선화 출판 : 청림출판 2016.05.23 상세보기

1. 펀드 : 6개월 정도의 투자 상품 (주기적으로 갈아타야 수익이 생기는 상품) 



- 선택 시 고려사항 


1) 해당 펀드가 속한 지역 또는 산업군의 전망이 좋은가? 
2) 편입된 종목들의 성장 가능성이 높은가? 


- 펀드는 수익률이 상대적으로 낮고, 환매 시 복잡하다는 단점이 있음


- 최근 뜨는 펀드는 인도네시아 관련 주 


- 펀드를 구입하려면 펀드슈퍼마켓이라는 사이트에서 (수수료저렴, 각종 펀드 검색 가능)


- 1억 이상 투자 시 사모펀드 : 헤지펀드와 경영참여형 사모펀드 


- 해외펀드 : 1인당 3천만원, 최대 10년까지 비과세 




2. 펀드 + 주식의 장점 ETF : 투자 기간은 3개월


- 투자 시점에 보유한 정보를 실시간 알 수 있는 상품, 펀드 매니저가 하던 일을 시스템으로 변경한 상품 


- 시가총액 (주가*발행주식 수)에 따라 자동 결정됨. 


- 펀드보다 리스크가 적지만, 일정 한도를 초과한 추적오차가 지속될 경우 상장폐지됨 


- 주식처럼 쉽게 사고 팔 수 있는 상품으로, 시장에서 형성된 가격으로 사고 팔 수 있음 


- 1좌당 가치는 보유한 모든 주식의 시가총액을 주식수로 나눈 것 : 기준가격 (NAV)라고 불림 


- ETF의 실질가격과 시장가격과의 차이를 '괴리율'이라고 불림. 괴리율이 적으면 좋은 ETF라고 할 수 있음 


- 레버리지 투자가 가능하다는 점이 ETF의 매력 
  기초지수를 2배 또는 3배 추종하도록 만들어서 운용 
  KODEX는 삼성자산운용의 ETF브랜드로, 레버리지 투자는 ETF의 기초지수의 일수익을 추종함 
 즉, 레버리지는 하루동안의 수익률을 추종함, 투자자가 투자한 전체 기간이 아님 
 일간변동률과 투자기간 수익률이 다르니 주의해야함 
 공격적인 레버리지 투자는 시장의 방향성이 확실할 때 '단기간'에 하는 것임 


- 시장이 떨어질 때 수익을 내는 것은 인버스 ETF
  중국, 원유 등의 상품 


- 안전자산은 '채권', 금리가 오르면 채권 가격이 떨어지고 금리가 떨어지면 상대적으로 채권의 가격이 오름 
  채권형 ETF은 만기를 유의해서 살필 것
  
- 달러에 투자하는 ETF는 달러선물 ETF (marketdata.krx.co.kr)에서 찾을 수 있음 
   kosef미국달러선물인버스2x(합성), kosef달러인버스선물, kosef달러선물 등 




3. 투자전략에 배팅하는 ETN(파생결합증권) : 투자 기간은 1-2개월 내외 



- 발행자가 만기에 기초지수의 수익율을 연동하는 수익의 지급을 약속하고 발행하는, 파생결합증권으로 거래소에 상장해 매매할 수 있는 원금비보장 상품 


- 만기에 기초지수의 수익률을 연동하는 수익을 지급함 


- 초단기 투자에 적합한 상품 




4. 복불복 확률게임 ELS  : 투자 기간은 3년 


- 만기평가일 단 하루가 최종수익률을 결정함 


- 기초자산과 노낙인(NO Knock In: 절대로 찍어서는 안되는 바닥), 조기상환조건을 체크




5. 원유 


- 국제 에너지 기구(iea.org)에서 데이터 확인 


- 원유선물은 매월 만기가 돌아오고 만기 때마다 가격이 다시 결정됨 
  유지비 때문에 가까운 달(근월물)보다는 먼달(원월물)의 선물가격이 더 비싸짐 


- 단기 공격투자에 적합한 원유 ETF,ETN, 주가지수가 아닌 원자재 등 실물 선물지수로 만든 ELS 파생결합증권
   (DLS)는 중장기에 적합함 (원유생산기업에 투자)


- 유가 단기반등 = 러시아 투자 기회




6. 위기에 강한 재테크, 금 


- 글로벌 경제상황이 불안하고 위기가 고조될수록 치솟음 


- 금 관련 정보는 세계금위원회(gold.org)에서 확인 가능 


- 투자 목적으로 금을 살 때는 아무 가공도 되어 있지 않은 '막금', 태극마크로 검인되어 있음 
  현물로 금을 매매하면, 부가세 10%를 내야 함 


- 국제 금값이 그대로라도 달러 가격이 떨어지며 국내 금시세도 함께 떨어짐 


- 한국거래소 krx금시장 (glod.krs.co.kr)에서 거래 시 부가세, 배당소득 등 현물 거래에서 발생하는 각종 비용이 면제됨 


- kodex골드선물인버스, 선물레버리지 등 ETF, ETN 등의 상품도 있음 




7. 투자자문사 


- 투자자문형 : 5억원 이상, 투자일임형 : 자기자본 15억원 이상 


- 케이원, 브이아이피, 디에스, 타임폴리오 등 투자 자문사 존재 


-증권사 랩 : 투자 자문사가 아닌 증권사에 투자를 일임하는 상품 
 카카오증권의 모델포트폴리오(MAP)서비스는 자문사 위의 자문사 역할을 하듯 랩 상품을 확인할 수 있음

 두나무 투자일임 플랫폼 


- 채권 투자시 증권사의 메자닌 랩 투자